Patrimonium conseil
ou le "sur mesure patrimonial"
Retrouvez-nous sur :

SERVICES

Mission de conseil en stratégie patrimoniale
- Bilan patrimonial
- Réorganisation et structuration du patrimoine
- Optimisation fiscale sur vos revenus globaux (privés et professionnels) et votre patrimoine
- Ingénierie sociale : optimiser la rémunération du dirigeant (arbitrage salaires/ dividendes, rémunération différée…)
Prévoir votre succession
- Avantager son conjoint survivant
- Limiter la pression fiscale d'’une transmission aux enfants, petits enfants…
- Pérenniser et transmettre un patrimoine familial ou une entreprise dans de bonnes conditions
Diagnostic de prévoyance
- Audit social, les caractéristiques et carences de votre régime obligatoire
- Protéger votre famille (en cas de dépendance, d’'accident, de maladie),
- Permettre à vos proches de ne pas subir financièrement les conséquences liées à un aléa de la vie
- Couvrir financièrement un arrêt de travail et les charges fixes de l'’entreprise
Audit retraite
- Etude de vos régimes de retraites obligatoires et facultatifs
- Reconstitution de carrière pour estimer vos futurs droits à la retraite
- Préparer votre retraite pour pérenniser votre niveau de vie
- Recherche de solutions retraites adaptées à votre budget
Gestion, Cession et transmission de votre entreprise
- Etude et mise en place de l’'épargne salariale (PEE/PERCO/ art 83/ intéressement/ participation)
- Optimiser la fiscalité dans l'’entreprise
- Utiliser votre outil de travail pour garantir des revenus futurs
- Anticiper et Préparer la cession/ transmission de l’'entreprise
- Optimiser les revenus de remplacement

- Mieux placer et investir
- Conseil sur les véhicules d'’investissement (PEA, PEA/ PME, comptes titres)
- Analyse et allocation d'’actifs pour une meilleure gestion de vos avoirs financiers
- Suivi et arbitrage de vos encours en gestion conseillée ou sous mandat
- Optimiser la trésorerie de votre entreprise, de votre association
- Recherche et sélection de financements immobiliers (amortissable, in fine…)
- Sélection des meilleurs FIP, FCPI IR et ISF
- Diversification sur des supports rares et innovants : placement au sein de groupements forestiers, investir en viager occupé mutualisé, placer dans l'’industrie cinématographique (SOFICA)...
- Sélection et suivi des meilleures SCPI/ SCI/ OPCI du marché (de rendement et fiscales)

- Immobilier commercial ou d'habitation, de défiscalisation, LMNP (résidences de tourisme, EHPAD, résidence d'affaires, logements étudiant), Déficit foncier, loi Malraux, Monuments historiques, Girardin
- Recherche et sélection de biens, négociation
- Optimisation juridique et fiscale du mode de détention
- Valorisation de vos placements immobiliers et optimisation du rendement net fiscal

- Sélection des meilleurs contrats d’'assurance vie et de capitalisation
- Contrats retraites (PERP, variables annuities...)
- Sélection d’'assurances de prêt
- Mutuelle
- Prévoyance familiale
- Prévoyance frontalier suisse
- Recherche d’'assurance en cas d'’accident, de maladie, de dépendance
- Garantie homme clé
- Prévoyance et retraite Madelin
- Assurances collectives d'entreprise


- Rapports consolidés de l'’ensemble de vos actifs trimestriels ou annuels
- Consultation de vos comptes en ligne sur votre espace privé et sécurisé
- Consultation de vos comptes sur mobile (application à télécharger)
- Lettres bimestrielles envoyées à votre domicile
- Newsletters bimensuelles par email
- Assistance dans vos obligations déclaratives (IR, ISF...…)